如何自动发送付款提醒，不用让销售去发

发票已经逾期十天了。和这个客户打交道的人，也正是卖货给他的人，向他催款会让他丢掉下一单。所以提醒要么发晚了，要么发得含含糊糊，要么根本不发。

这不是纪律问题。这是在要求一个人同时做两份激励方向相反的工作。

现在是怎么做的

逾期账款一个月看一次，在一张表格里，等有人从系统里导出报表的时候。这中间没人知道该去催谁，因为数据在系统里，而能用上它的人正忙着卖货。

提醒终于发出的时候，是从销售的手机上发的，用的是上周表格里的余额。如果客户已经付了、只是还没人核销，催款照样会发到他那里。

而每拖一天，都是你的公司在垫钱。它不会作为成本出现在任何地方，但这是因为没人提醒而留在外面的钱。

技术具体做什么

读取你系统里的到期信息。 每天对照真实的往来账：哪张发票到期，是哪个客户，金额多少，还有几天。

从公司的号码发提醒。 不是从销售的手机，而是从公司指定的号码。这样销售就不用处在尴尬的位置上，而且顺带一提，消息读起来也不一样。财务发的提醒是一道手续，同样的提醒由销售发，就成了私人催债。

在发送的那一刻查询余额。 不是上周表格里的余额。款已经到了，提醒就不发。向已经付过钱的人催款，是让下一条提醒被无视的最快方式。

在到期之前发出。 到期前三天发的提醒，和逾期二十天发的，收款效果不一样。一个是提醒，一个是催收。超出 24 小时窗口的，用审核通过的模板发，这样做不会让号码承担风险。

接收凭证并核销。 客户在同一段对话里回一张截图，智能体读取它，关联到发票上，余额随之更新，不用有人录入。

有什么变化

提醒不再取决于有人记得、有人愿意去做。它变成一张带日期的清单，这是另一类问题了。

实话实说

这收不回收不回来的钱。一个没钱付的客户，不会因为收到一条写得更好的消息就付款。它解决的是逾期账款里的另一部分，通常也是更大的那部分：本来就打算付、只是没人及时提醒的人。

它不会自己做的事

升级处理。一个客户三次提醒都不回，这就不是智能体该管的事了，而是一个商业决定：还要不要继续卖给他。这会作为一个案子交给负责人，由人来处理。

还有对敏感客户的语气。总有一些客户，因为规模或者关系，不适合收到自动提醒。这些会被标出来并排除在外，可以按客户设置，也可以按发票设置。

从哪里开始

从到期前的提醒开始，而不是强硬催收。它们引起的摩擦最小，带动的资金最多，而且两周内就能让你看清，你的逾期账款里有多少其实只是因为没人提醒。